Nos Expertises
En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine, nous travaillons avec une vision à 360° sur votre situation patrimoniale, professionnelle, fiscale et budgétaire.
Une fois la stratégie sur-mesure définie, nous pouvons travailler de concert avec vos différents conseils (notaire, expert-comptable, avocat, banquier) afin de vous accompagner au mieux.
Le cabinet Orus Gestion Privée met l’ensemble de ses expertises à votre service afin de vous délivrer un conseil sur-mesure telles que :
Placements de l’épargne :
- Détermination de votre Profil d’Investisseur
- Sélection de l’enveloppe d’investissement la plus avantageuse
- Constitution d’une allocation d’actifs
- Mise en place d’un outil de suivi personnalisé de vos comptes en ligne
- Veille sur la cohérence de votre allocation d’actifs en fonction de l’évolution de votre Profil d’Investisseur, de la situation économique et géopolitique.
Préparation de la retraite :
- Estimation de pension de retraite.
- Mise en place d’épargne retraite (loi Madelin possible pour les professions libérales).
- Centralisation des contrats retraites (si plusieurs polices souscrites).
- Ajustements en fonction de la date de liquidation des droits des régimes obligatoires.
Stratégie patrimoniale :
- Audit global : élaboration d’une stratégie patrimoniale personnalisée
- Structuration juridique et fiscale avec une approche économique
- Droit patrimonial : droit de la famille, droit fiscal, droit des sociétés.
Investissement immobilier :
- Analyse du mode de détention
- Optimisation fiscale
- Calcul de la rentabilité nette de vos investissements immobiliers
- Investissement en SCPI de rendement
Transmission et Succession :
- Accompagnement dans la réalisation de donations / démembrements
- Estimation des droits de transmission/succession
- Optimisation fiscale par anticipation de la succession
Protection Prévoyance :
- Audit de vos besoins de couvertures et des polices souscrites le cas échéant
- Appel d’offres et comparatif en fonction du cahier des charges préalablement établi ensemble
- Sélection de contrats, mise en place et vérification des polices émises
- Suivi de l’évolution des besoins chaque année pour ajuster les polices émises si nécessaires.
Optimisation fiscale :
- Analyse de votre fiscalité directe et indirecte.
- Optimisation fiscale : réduction de l’impôt sur le revenu (IR), réduction des droits de transmission, restructuration du patrimoine.
- Aide aux déclarations fiscales (IR et IFI).
Accompagnement du dirigeant d’entreprise :
- Sécurité financière de la famille
- Protection du conjoint
- Protection du patrimoine privé et professionnel
- Placement de la trésorerie excédentaire d’entreprise
- Accompagnement à la cession/transmission d’entreprise
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Si vous souhaitez bénéficier de l’expertise de notre Cabinet, n’hésitez pas à nous contacter :